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一文讀懂《防范和處置非法集資條例》
- 分類(lèi):公司新聞
- 發(fā)布時(shí)間:2024-01-29 16:37
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一文讀懂《防范和處置非法集資條例》
《防范和處置非法集資條例》自2021年5月1日起正式施行,從法律上為人民群眾的“錢(qián)袋子”保駕護航。飛鹿股份帶大家一文讀懂《防范和處置非法集資條例》的主要內容。
什么是非法集資?
定義
未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門(mén)依法許可或者違反國家金融管理規定,以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式,向不特定對象吸收資金的行為。
工作原則
國家禁止任何形式的非法集資,對非法集資堅持防范為主、打早打小、綜合治理、穩妥處置的原則。
非法集資如何防范?
監測預警
地方政府應當建立非法集資監測預警機制,納入社會(huì )治安綜合治理體系,發(fā)揮網(wǎng)格化管理和基層群眾自治組織的作用,運用大數據等現代信息技術(shù)手段,加強對非法集資的監測預警。行政主管部門(mén)、監管部門(mén)應當強化日常監督管理。
嚴格準入
除法律、行政法規和國家另有規定外,企業(yè)、個(gè)體工商戶(hù)名稱(chēng)和經(jīng)營(yíng)范圍中不得包含“金融”“交易所”“交易中心”“理財”“財富管理”“股權眾籌”等字樣或者內容。
廣告信息管理
除國家另有規定外,任何單位和個(gè)人不得發(fā)布包含集資內容的廣告或者以其他方式向社會(huì )公眾進(jìn)行集資宣傳。
相關(guān)部門(mén)加強對涉嫌非法集資廣告的監測,經(jīng)處置非法集資牽頭部門(mén)組織認定為非法集資的,市場(chǎng)監督管理部門(mén)應當及時(shí)依法查處相關(guān)非法集資廣告。
宣傳教育
建立中央和地方上下聯(lián)動(dòng)的防范非法集資宣傳教育工作機制。
地方各級人民政府應當開(kāi)展常態(tài)化的防范非法集資宣傳教育工作;
行業(yè)主管部門(mén)、監管部門(mén)以及行業(yè)協(xié)會(huì )、商會(huì )應當根據本行業(yè)、領(lǐng)域非法集資風(fēng)險特點(diǎn),有針對性地開(kāi)展防范非法集資宣傳教育活動(dòng);
新聞媒體應當開(kāi)展防范非法集資公益宣傳,并依法對非法集資進(jìn)行輿論監督。
如何舉報
國家鼓勵對涉嫌非法集資行為進(jìn)行舉報。處置非法集資牽頭部門(mén)以及其他有關(guān)部門(mén)應當公開(kāi)舉報電話(huà)和郵箱等舉報方式、在政府網(wǎng)站設置舉報專(zhuān)欄,接受舉報,及時(shí)依法處理,并為舉報人保密。
非法集資如何處置?
調查認定
對本行政區域內涉嫌非法集資行為的,處置非法集資牽頭部門(mén)應當及時(shí)組織有關(guān)行業(yè)主管部門(mén)、監管部門(mén)以及國務(wù)院金融管理部門(mén)分支機構、派出機構進(jìn)行調查認定。
調查措施
進(jìn)入涉嫌非法集資的場(chǎng)所進(jìn)行調查取證;
詢(xún)問(wèn)與被調查事件有關(guān)的單位和個(gè)人,要求其對有關(guān)事項作出說(shuō)明;
查閱、復制與被調查事件有關(guān)的文件資料、電子數據等,對可能被轉移隱匿或者毀損的文件、資料、電子設備等予以封存;
經(jīng)處置非法集資牽頭部門(mén)主要負責人批準依法查詢(xún)涉嫌非法集資的有關(guān)賬戶(hù)。
調查人員不得少于2人,并應當出示執法證件。與被調查事件有關(guān)的單位和個(gè)人應當配合調查,不得拒絕、阻礙。
處置措施
處置非法集資牽頭部門(mén)可以采取下列措施:
查封有關(guān)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所,查封、扣押有關(guān)資產(chǎn);
責令非法集資人、非法集資協(xié)助人追回、變價(jià)出售有關(guān)資產(chǎn)用于清退集資資金;
經(jīng)設區的市級以上地方人民政府處置非法集資牽頭部門(mén)決定,按照規定通知出入境邊防檢查機關(guān),限制非法集資的個(gè)人或者非法集資單位的控股股東、實(shí)際控制人、董事、監事、高級管理人員以及其他直接責任人員出境。
清退資金
非法集資人、非法集資協(xié)助人應當向集資參與人清退集資資金。清退過(guò)程應當接受處置非法集資牽頭部門(mén)監督。任何單位和個(gè)人不得從非法集資中獲取經(jīng)濟利益。
清退集資資金來(lái)源
非法集資資金余額。
非法集資資金的收益或者轉換的其他資產(chǎn)及其收益。
非法集資人及其股東、實(shí)際控制人、董事、監事、高級管理人員和其他相關(guān)人員從非法集資中獲得的經(jīng)濟利益。
非法集資人隱匿、轉移的非法集資資金或者相關(guān)資產(chǎn)。
在非法集資中獲得的廣告費、代言費、代理費、好處費、返點(diǎn)費、傭金、提成等經(jīng)濟利益。
可以作為清退集資資金的其他資產(chǎn)。
有哪些法律責任?
非法集資人
由處置非法集資牽頭部門(mén)處集資金額20%以上1倍以下的罰款。非法集資人為單位的,還可以根據情節輕重責令停產(chǎn)停業(yè),由有關(guān)機關(guān)依法吊銷(xiāo)許可證、營(yíng)業(yè)執照或者登記證書(shū);對其法定代表人或者主要負責人、直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告,處50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下的罰款。構成犯罪的,依法追究刑事責任。
非法集資協(xié)助人
由處置非法集資牽頭部門(mén)給予警告,處違法所得1倍以上3倍以下的罰款;構成犯罪的依法追究刑事責任。
非法集資人、非法集資協(xié)助人不能同時(shí)履行所承擔的清退集資資金和繳納罰款義務(wù)時(shí),先清退集資資金。
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