一文讀懂《防范和處置非法集資條例》

 《防范和處置非法集資條例》自2021年5月1日起正式施行，從法律上為人民群眾的“錢(qián)袋子”保駕護航。飛鹿股份帶大家一文讀懂《防范和處置非法集資條例》的主要內容。

什么是非法集資？

定義

 未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門(mén)依法許可或者違反國家金融管理規定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。

 工作原則

 國家禁止任何形式的非法集資，對非法集資堅持防范為主、打早打小、綜合治理、穩妥處置的原則。

非法集資如何防范？

監測預警

 地方政府應當建立非法集資監測預警機制，納入社會(huì )治安綜合治理體系，發(fā)揮網(wǎng)格化管理和基層群眾自治組織的作用，運用大數據等現代信息技術(shù)手段，加強對非法集資的監測預警。行政主管部門(mén)、監管部門(mén)應當強化日常監督管理。

 嚴格準入

 除法律、行政法規和國家另有規定外，企業(yè)、個(gè)體工商戶(hù)名稱(chēng)和經(jīng)營(yíng)范圍中不得包含“金融”“交易所”“交易中心”“理財”“財富管理”“股權眾籌”等字樣或者內容。

 廣告信息管理

 除國家另有規定外，任何單位和個(gè)人不得發(fā)布包含集資內容的廣告或者以其他方式向社會(huì )公眾進(jìn)行集資宣傳。

相關(guān)部門(mén)加強對涉嫌非法集資廣告的監測，經(jīng)處置非法集資牽頭部門(mén)組織認定為非法集資的，市場(chǎng)監督管理部門(mén)應當及時(shí)依法查處相關(guān)非法集資廣告。

 宣傳教育

 建立中央和地方上下聯(lián)動(dòng)的防范非法集資宣傳教育工作機制。

地方各級人民政府應當開(kāi)展常態(tài)化的防范非法集資宣傳教育工作；

行業(yè)主管部門(mén)、監管部門(mén)以及行業(yè)協(xié)會(huì )、商會(huì )應當根據本行業(yè)、領(lǐng)域非法集資風(fēng)險特點(diǎn)，有針對性地開(kāi)展防范非法集資宣傳教育活動(dòng)；

新聞媒體應當開(kāi)展防范非法集資公益宣傳，并依法對非法集資進(jìn)行輿論監督。

 如何舉報

 國家鼓勵對涉嫌非法集資行為進(jìn)行舉報。處置非法集資牽頭部門(mén)以及其他有關(guān)部門(mén)應當公開(kāi)舉報電話(huà)和郵箱等舉報方式、在政府網(wǎng)站設置舉報專(zhuān)欄，接受舉報，及時(shí)依法處理，并為舉報人保密。

非法集資如何處置？

調查認定

對本行政區域內涉嫌非法集資行為的，處置非法集資牽頭部門(mén)應當及時(shí)組織有關(guān)行業(yè)主管部門(mén)、監管部門(mén)以及國務(wù)院金融管理部門(mén)分支機構、派出機構進(jìn)行調查認定。

調查措施

進(jìn)入涉嫌非法集資的場(chǎng)所進(jìn)行調查取證；

詢(xún)問(wèn)與被調查事件有關(guān)的單位和個(gè)人，要求其對有關(guān)事項作出說(shuō)明；

查閱、復制與被調查事件有關(guān)的文件資料、電子數據等，對可能被轉移隱匿或者毀損的文件、資料、電子設備等予以封存；

經(jīng)處置非法集資牽頭部門(mén)主要負責人批準依法查詢(xún)涉嫌非法集資的有關(guān)賬戶(hù)。

調查人員不得少于2人，并應當出示執法證件。與被調查事件有關(guān)的單位和個(gè)人應當配合調查，不得拒絕、阻礙。

 處置措施

 處置非法集資牽頭部門(mén)可以采取下列措施：

查封有關(guān)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所，查封、扣押有關(guān)資產(chǎn)；

責令非法集資人、非法集資協(xié)助人追回、變價(jià)出售有關(guān)資產(chǎn)用于清退集資資金；

經(jīng)設區的市級以上地方人民政府處置非法集資牽頭部門(mén)決定，按照規定通知出入境邊防檢查機關(guān)，限制非法集資的個(gè)人或者非法集資單位的控股股東、實(shí)際控制人、董事、監事、高級管理人員以及其他直接責任人員出境。

 清退資金

 非法集資人、非法集資協(xié)助人應當向集資參與人清退集資資金。清退過(guò)程應當接受處置非法集資牽頭部門(mén)監督。任何單位和個(gè)人不得從非法集資中獲取經(jīng)濟利益。

 清退集資資金來(lái)源

 非法集資資金余額。

非法集資資金的收益或者轉換的其他資產(chǎn)及其收益。

非法集資人及其股東、實(shí)際控制人、董事、監事、高級管理人員和其他相關(guān)人員從非法集資中獲得的經(jīng)濟利益。

非法集資人隱匿、轉移的非法集資資金或者相關(guān)資產(chǎn)。

在非法集資中獲得的廣告費、代言費、代理費、好處費、返點(diǎn)費、傭金、提成等經(jīng)濟利益。

可以作為清退集資資金的其他資產(chǎn)。

有哪些法律責任？

 非法集資人

 由處置非法集資牽頭部門(mén)處集資金額20%以上1倍以下的罰款。非法集資人為單位的，還可以根據情節輕重責令停產(chǎn)停業(yè)，由有關(guān)機關(guān)依法吊銷(xiāo)許可證、營(yíng)業(yè)執照或者登記證書(shū)；對其法定代表人或者主要負責人、直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，處50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下的罰款。構成犯罪的，依法追究刑事責任。

 非法集資協(xié)助人

 由處置非法集資牽頭部門(mén)給予警告，處違法所得1倍以上3倍以下的罰款；構成犯罪的依法追究刑事責任。

非法集資人、非法集資協(xié)助人不能同時(shí)履行所承擔的清退集資資金和繳納罰款義務(wù)時(shí)，先清退集資資金。